ThetaRay — בינה-מלאכותית לאיתור הלבנת-הון בבנקים, ישראלית

חברות AI ישראליות

← חלק מהסיפור הישראלי: ציר הזמן, מי קשור למי, וכל החברות הישראליות

הגדרה

ThetaRay היא חברה ישראלית שנוסדה ב-2013, המפתחת פלטפורמת בינה-מלאכותית לניתוח-עסקאות פיננסיות ואיתור הלבנת-הון ומימון-טרור בזמן-אמת, עבור בנקים ומוסדות פיננסיים ברחבי העולם.

הבעיה: יותר מדי עסקאות, מעט מדי הקשר

בנק בינלאומי מעביר מיליוני עסקאות ביום. חוקי הלבנת-הון (AML — Anti-Money Laundering) ומימון-טרור מחייבים אותו לזהות דפוסים חשודים — אבל כללים קשיחים ("סמן כל העברה מעל סכום X") מייצרים בעיקר התראות-שווא: כמעט כל התראה מתבררת כלא-חשודה, ומישהו עדיין צריך לבדוק אותה ידנית.

ThetaRay, שנוסדה ב-2013 בידי עמיר אברבוך, רונלד קויפמן (זוכה פרס-המדליה-הלאומית-למדע, 1999) ומארק גזית, בנתה חלופה: מודל שלומד מהי התנהגות-עסקאות "נורמלית" עבור לקוח או ערוץ-תשלום ספציפי, ומסמן רק סטייה אמיתית ממנה — לא סכום גבוה בפני עצמו.

Sonar: מניטור-כללים לניטור-הקשר

המוצר המרכזי, Sonar — גרסת-SaaS משנת 2021 — מנתח זרמי-עסקאות בזמן-אמת עבור בנקים, חברות-תשלומים וגופים פיננסיים. לפי החברה, הוא פרוס אצל יותר מ-100 מוסדות פיננסיים ביותר מ-40 מדינות, כולל Santander, Payoneer ו-Travelex.

ב-2024 רכשה ThetaRay את Screena, כדי להרחיב את הפלטפורמה ממודל ממוקד-ניטור-בלבד לפלטפורמה מקיפה יותר לזיהוי פשע-פיננסי — לא רק לסמן חריגה, אלא ללוות את כל תהליך-הבדיקה שאחריה.

גיוס-ההון וההערכה העסקית

ב-2023 גייסה החברה סבב-צמיחה של 57 מיליון דולר בהובלת Portage, עם השתתפות משקיעים קיימים כמו JVP ו-OurCrowd — סבב שהעלה את סך-הגיוס המצטבר שלה למעל 112 מיליון דולר. לפי דיווחי החברה, מספר הלקוחות שלה גדל פי 10 בתוך שנתיים, וההכנסה השנתית-החוזרת (ARR) צמחה ביותר מפי 5 באותה תקופה.